跨省医保诈骗团伙被牵出 大数据揭露黑幕

生意冷清的药店销售额突然大涨，店内收银台提示有支付到账消息，而药店里一个顾客都没有。这种蹊跷事发生在湖北省武汉市黄陂区的两家药店。通过大数据排查发现这一反常现象后，相关部门展开了调查，最终揭露了一个集“收、刷、套、寄、销”于一体的庞大黑灰产业链条，并抓获涉案团伙成员22名。

武汉警方和医保部门通报了一起通过药店远程刷医保卡购药、倒药、套取医保基金的案例。监控视频显示，2023年11月24日傍晚6点左右，一家药店除了工作人员外没有顾客，但销售记录显示该时间点产生了一笔几百元的销售记录。今年1月，黄陂区医保局工作人员发现辖区两家药店销售额大涨，某名贵药品销量异常暴增，不到一年销售额多达20余万元，存在套取医保基金嫌疑。公安机关介入后，发现高价药在全年销售仅四五颗的情况下，陡增至三百多颗，购买此类药品的人员大多为外地人，通过个人医保卡购买。

调查组发现相关药品销售记录齐备，但对照购药时间查看店内监控时，发现在药品销售时段店内空无一人。药店销售人员周某承认受购药人委托，通过远程扫描医保电子凭证二维码的方式刷卡购药。这种线上远程扫二维码买药的行为是违规操作。被大量购买的药品是片仔癀胶囊，单颗价格在580至760元不等，不在武汉市门诊统筹报销范围内，但可以使用医保个人账户余额购买。由于市场需求大且便于倒卖，片仔癀成为犯罪分子的目标。

办案人员判断，有团伙利用医保卡持卡人的二维码购药后，在异地进行转卖套现。药店销售人员周某透露，2023年1月接到一名陌生男子来电询问是否有片仔癀销售。尽管此前没有卖过这种药，但为了留住顾客，周某同意进货并接受对方提出的远程刷电子医保卡支付方式。此后，周某频繁帮助该男子“线上购药”，并将药品寄到指定地址。

进一步调查显示，打电话给周某的男子是黎某，他通过“医保卡套现”的小广告收集个人医保卡信息，并联系药店线上刷卡购药，再将药品低价转卖给梁某。梁某加价出售赚取差价。以黎某、梁某为首的犯罪团伙不仅在黄陂区两家药店刷卡购药，还与湖北省内多地药店有关联。通过对1万余条相关信息的细致排查，发现药品最终流向福建董某、叶某二人。该团伙由收药者、组织者、职业骗保人、中介、持卡人等五个层级组成，形成了一个庞大的黑灰产业链条。

随着调查深入，警方累计发现涉及全国21个省市的线索80余条，涉案金额达200多万元。在公安部和湖北省公安的支持下，武汉警方在多地展开收网行动，抓获涉案团伙成员22名，包括两名幕后金主董某、叶某。行动中，民警查扣账本、医保出库单、验收单5000余份，收缴涉案电脑18台、手机25部及非法套现药品片仔癀1000多颗。

在这起跨省骗取医保案中，许多违规出借医保卡给犯罪团伙套现的持卡人也面临处罚。国家对个人医保卡的使用有明确规定，个人账户属于医保基金的一部分，只能用于参保人在定点医药机构购药或支付个人支付部分。我国《医疗保障基金使用监督管理条例》第十九条也规定，参保人员不得利用其享受医疗保障待遇的机会转卖药品，接受返还现金、实物或者获得其他非法利益。对于涉案的药店，当地医保部门表示将在公安部门刑事立案后进行行政立案，给予相应处罚。

大数据在此次案件中发挥了重要作用，通过大数据排查发现了药店经营中的反常现象。国务院办公厅印发了《关于加强医疗保障基金使用常态化监管的实施意见》，提出要强化智能监控和大数据监管应用，构建全流程的技术防线。根据国家医保局发布的消息，今年国家飞行检查已经覆盖全国所有省份，查出涉嫌违规金额超22亿元，其中约8亿元直接从大数据得来的线索检查查出，体现了基金监管模式的巨大变化。